全面盘点:稳定数字加密货币的由来与现状 [复制链接]

本帖最后由 IDCM.IO数字货币 于 2018-4-4 12:35 编辑
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01 稳定数字加密货币必要性

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1)背景

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随着投资和投机者大量涌入,币市震荡已经超乎人们的想象,「币圈一日,人间一年」,并非谶语。人们似乎逐渐迷失在一夜暴富的憧憬和幻想中,而忽略了数字加密货币设计的初衷。

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比特币和以太坊是公认的两大主流加密货币,但其价格波动依旧很大(见于图一)。截止4月2日,比特币价格从最高值20000多美元跌到如今6500美元左右,以太坊价格从最高1400多美元跌破400美元大关,其余币种的表现更加惨不忍睹。也许,加密货币的波动会增加投机可能性,但从长远来看,这严重阻碍了其在实际生活中的应用。

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在进行加密货币交易时,企业和客户不希望面临不必要的风险。如果加密货币的价格持续大幅波动,用户就很难选择比特币来交易商品。比如,当A准备拿价值3美元比特币前往麦当劳买汉堡,点餐后准备付钱,但是比特币价值下跌了,刚刚价值3美元的比特币如今价值2.8美元,支付因此无法完成。这是一种极为糟糕的体验。

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除此之外,加密货币的波动性也严重阻碍了基于区块链的贷款、衍生品、预测市场及其它需要价格稳定性的长期智能合约的发展。

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毋庸置疑,这种中心化能带来最大程度的价格稳定性,而且能够承受任何加密货币的波动,因为所有抵押品都是以法定储备金的形式进行存储的,能够在加密货币贬值的情况下仍保持价值不变。但是,法定支持的方案会受到传统支付框架的高度监管和约束。如果你想取回法定资产,就需要通过汇款或邮寄的方式来进行,这一过程不仅耗时,且费用高昂。

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目前市场上基于法定资产的稳定币主要有USDT、VHKD、USC等等。

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什么是USDT?

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USDT即USD Tether,又称泰达币,是Tether公司在2015年推出的一种与美元锚定的加密货币,首先在Bitfinex和Poloniex平台上线交易。USDT的思路很简单,既然美元是一种稳定货币,Tether公司承诺,每发行一枚USDT就会往银行账户上存1美元的保证金,而用户兑换回美元时该USDT也会自动销毁。

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第一,Tether和Bitfinex之间的关系扑朔迷离,团队受质疑。Bitfinex和Tether共享一个管理团队早已是圈内公开的秘密,虽然两家公司始终坚称两者的运行是分开的。Bitfinex一直来因运营缺乏透明度、结构混乱、常遭黑客攻击等问题颇受诟病。

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第二,新发行的USDT很大可能被用于操纵比特币价格。据纽约时报报道,几乎总在其它币下跌的时候,价值数亿美元的新USDT就会被「人为制造」出来,根据对Bitfinex数据的多次分析发现,USDT 被用来大量购买Bitfinex上的币,帮助推高币价。

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第三,信息不透明,存在超发可能。尽管USDT的市值已经突破25亿美元,但是Tether公司尚没有提供相应的银行账户担保证明和审计报告。上次公司资金余额公布是2017年9月15日。

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第四,Tether霸气的免责条款。多个交易平台推出了USDT交易渠道,投资者可以通过点对点交易的方式用法币购买USDT,然后用USDT在交易所买入其它代币。但是投资者若想赎回法币,往往需要经历漫长的等待。Tether在其用户条款里免除其在任何条件下帮助用户兑换成法币的责任,若用户在购买、交易或赎回USDT时发生损失,Tether不保证会承担相应义务。

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什么是VHKD?

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VHKD是VDAC公司推出的基于稳定价值货币港元的代币,1VHKD=1港元,VDAC严格遵循1:1的准备金保证。用户可随时查阅(准备金)公开账本。VHKD安全性要高,它通过智能合约去中心审批发行机制,引入第三方会计事务所审计,剔除了随意超发的风险。另外,VHKD流通方面也很厉害,可以用VHKD随意地去购买所需的物品并可提现。

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但是,因为VHKD采取的是和港币1:1锚定,由于港币在全世界的流通范围很弱,因此这也导致VHKD本身的发展局限性。毕竟,在世界的大部分地区,美元才是「世界的货币」。

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目前市场上基于加密资产抵押的稳定币主要有bitCNY、DAI等等。

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